三家金融机构被监管点名民生银行南粤银行又惹麻烦了

　　7月5日，银行间市场交易商协会发布自律处分信息：根据银行间债券市场相关自律规定，对广东南粤银行（以下简称南粤银行）、中国民生银行（简称民生银行）、国信证券予以通报批评；责令其针对本次事件中暴露出的问题进行全面深入的整改。
　　自律处分信息显示，民生银行作为银行间债券市场做市商，存在在开展做市业务时主导开展倒量虚假交易、持有人会议组织召开不符合规定程序等行为；南粤银行作为银行间债券市场做市商，在开展做市业务时参与了倒量虚假交易。两家银行收到自律处分
　　据中国银行间市场交易商协会披露，民生银行存在以下违反银行间债券市场相关自律管理规则的行为：
　　一是作为银行间债券市场做市商，在开展做市业务时主导开展倒量等虚假交易。2020年四季度多个交易日内，民生银行作为债券的最初卖出方和最终买入方，主导并开展了多组当日较短时间内卖出后买入、价量相同的闭环交易。相关交易并未影响民生银行持仓，并未反映合理经济目的，实质上是倒量的虚假交易。二是作为债务融资工具存续期管理机构，未及时召开18乍浦建设MTN001持有人会议，持有人会议组织召开不符合规定程序。
　　根据银行间债券市场相关自律规定，经2021年第9次自律处分会议审议，对民生银行予以通报批评；责令其针对本次事件中暴露出的问题进行全面深入的整改。
　　南粤银行作为银行间债券市场做市商，在开展做市业务时参与了倒量虚假交易。2020年四季度多个交易日内，南粤银行参与了多组当日较短时间内卖出后买入、价量相同的闭环交易。
　　根据银行间债券市场相关自律规定，经2021年第9次自律处分会议审议，对南粤银行予以诫勉谈话；责令其针对本次事件中暴露出的问题进行全面深入的整改。民生银行、南粤银行麻烦不断
　　此次被银行间市场交易商协会点名的两家银行今年都不十分顺利。一方面，《金融理财》曾发表《这家股份行成监管重点关心对象！频收百万罚单，民生银行年内累计被罚逾千万！》一文，就民生银行受到监管注意进行报道。
　　具体来看，6月22日，福建银保监局发布一张罚单，民生银行福州分行因理财产品资金投资非标债权资产投前调查不尽职；未按工程进度发放贷款两项案由被处以100万元罚款。另据《金融理财》不完全统计，民生银行及其分行年内已经领到罚单15张，被罚金额已逾千万。
　　2021年4月30日，中国证监会于向该行出具《中国证监会行政许可项目审查二次反馈意见通知书》，针对民生银行的处罚、业绩与不良、资本补充等问题进行问询。
　　更早之前的4月14日，民生银行也收到上海证券交易所（下称上交所）《关于中国民生银行股份有限公司2020年度报告信息披露的监管工作函》，对该行信贷资产问题、金融投资资产问题和经营业绩问题进行问询。针对中国证监会以及上交所的问询民生银行皆已回复。
　　另一边，今年以来南粤银行的麻烦也不小。
　　4月23日，工業和信息化部网站发布动态《关于侵害用户权益行为的APP通报（2021年第4批总第13批）》。其中，由广东南粤银行股份有限公司开发的应用广东南粤银行（版本号：5。3。2）名列榜单。该应用来源为应用宝，所涉问题包括：违规收集个人信息；APP强制、频繁、过度索取权限。
　　1月7日，中国人民银行广州分行公布了一张罚单，剑指广东南粤银行2019年1月1日至2019年12月31日期间未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告两项违法行为。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第（一）、（三）项规定，人民银行广州分行对其处以197万元罚款，并对相关责任人共处以8。8万元罚款。
　　公开资料显示，广东南粤银行股份有限公司前身为湛江市商业银行，成立于1997年12月31日，注册资本78。77亿元。该行2019年年报显示，大股东为新光控股集团有限公司，持股比例为16。50。该行经营范围包括吸收公众存款，发放短期、中期和长期贷款，办理国内结算等。