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由世界货币体系的演变谈人民币国际化的影响


  【摘 要】货币不仅是物,也是商品生产者之间的关系。随着主权货币资本跨越国境、在全球范围内流动,金银逐渐被纸币取代,世界货币体系表现出新的特点。从世界货币体系的演变来看,人民币国际化为维护金融系统稳定,国内企业走向海外参与全球竞争,减低贸易风险提供了重要保障。
  【关键词】世界货币体系;演变;人民币;国际化;影响
  一、世界货币体系的演变
  (一)19世纪中后期形成以英镑为中心的世界货币体系
  19世纪中后期,英国成为资本主义世界头号强国,1860年生产了占世界总量50%的工业品,1800年在世界贸易中占有的比例为33%,黄金储备充裕,货币稳定,以英镑为中心的国际贸易和投资体系覆盖全球,90%的国际支付以英镑进行。以英镑为中心、以黄金为基础,实行金本位制的世界货币体系形成。
  (二)二战后初期形成以美元为中心的世界货币体系
  二战结束时,美国国外投资总额急剧增长,黄金储备约占资本主义世界黄金储备的59%,成为资本主义世界经济实力最强国家,为建立以美元为中心的货币体系创造了条件。1944年7月,通过《布雷顿森林协定》,从而建立起以美元为中心的世界货币体系,即布雷顿森林体系,布雷顿森林体系实现了美元与黄金还有他国货币的双挂钩,实行固定汇率制。布雷顿森林体系的建立使美国掌握了资本主义世界的经济命脉,加强了在国际金融领域的特权和支配地位。由于经济危机的爆发美国无力承担稳定美元汇率的责任,相继两次宣布美元贬值,各国纷纷放弃本国货币与美元的固定汇率。采取浮动汇率制,以美元为中心的世界货币体系瓦解。
  (三)当今世界的牙买加体系
  布雷顿森林体系瓦解后通过《牙买加协定》形成了一超多强的世界货币体系。黄金非货币化,黄金与各国货币彻底脱钩,不再是汇价的基础;国际儲备多元化;浮动汇率制合法化;货币调解机制多样化。(1)进步性;多元化储备结构为国际经济提供了多种清偿货币,较大程度上解决了储备货币供不应求的矛盾;多样化汇率安排适应了多样化的、不同发展水平的各国经济。(2)局限性:缺乏统一稳定的货币标准,增强了国际金融的不稳定性;汇率变动不定和大起大落,加大了外汇风险;国际收支调节机制并不健全,各种现有的渠道都有各自的局限,并没有解决全球性国际收支失衡问题。
  二、推动人民币国际化的现实背景
  (一)经济实力和综合国力的不断增强
  强大的经济实力并保持宏观经济稳定是实现货币国际化的根本保证。美元、欧元等货币之所以能够长期发挥世界货币作用,其发行国经济实力雄厚是最基本的原因。中国经济稳定并且保持较快速度发展为人民币成为被世界各国和地区可以放心使用的货币奠定了坚实的基础。
  (二)政局稳定、货币政策稳定,政府积极推动人民币国家化。
  中国国内政局一直十分稳定,同时具有较强的世界政治地位,中国外交战略十分开放,积极参与国际事务,是负责任的大国。一个政局稳定负责任的大国形象增加了民众对人民币的信心。国家外汇管理局颁布的一系列方针条例也推动着人民币国际化的进程。
  (三)人民币流通广泛,良好的金融体系为人民币国际化奠定基础。
  宏观金融调控能力的强弱很大程度上决定着金融业的稳定,进而影响着本币对外汇率和币值的稳定。随着中国人民银行向世界先进中央银行的目标迈进,商业银行不良资产的加速处理,经营管理水平的不断提高,业务创新能力的显著增强,一个健全的金融体系正在逐步的形成。人民币与港元的兑换对人民币的境外流通作了尝试,也为人民币的境外流通提供了有益经验,奠定了人民币国际化的流通基础。
  三、推动人民币国际化的现实意义
  (一)降低汇率波动风险和国际贸易成本,扩张企业全球金融资源。
  人民币国际化后,对外贸易和投资可以使用本国货币计价和结算,企业所面临的汇率风险也将随之减小,这可以进一步促进中国对外贸易和投资的发展。一方面,我国出口企业面临人民币国际化的严峻考验。另一方面,人民币国际化为我国出口企业的长远发展提供了良好的机遇。第一,人民币升值,将倒逼经营转型,带来技术升级、品牌升级和风险管理能力的升级,促进出口企业进行战略升级,提高国际竞争力。第二,降低出口企业的交易成本。我国出口企业用人民币进行结算,既可以规避汇率波动带来的汇兑风险,又能减少外汇转换成本,简化外币计算手续,有利于提升海外市场占有率。
  (二)人民币国际化对我国金融市场的影响
  目前,外资的间接投资渠道主要包含两种途径:境外合格机构投资者和人名币境外合格机构投资者。因此人民币国际化所提供的稳定开放的投资环境,将极大提升我国的资本流动自由化程度。出口结算中,人民币比重上升,在此期间对人民币资产的国际需求不断上升,会使国内证券市场、故事、楼市价格大幅上涨刺激国内实体经济,提高国内金融市场的国际地位。
  (三)进一步促进边境贸易的发展,获得国际铸币税收入。
  进一步促进中国边境贸易的发展。边境贸易和旅游等实体经济发生的人民币现金的跨境流动,在一定程度上缓解了双边交往中结算手段的不足,推动和扩大了双边经贸往来,加快了边境少数民族地区经济发展。另外,不少周边国家是自然资源丰富、市场供应短缺的国家,与中国情况形成鲜明对照。人民币流出境外,这对于缓解中国自然资源短缺、市场供应过剩有利。并且能够获得国际铸币税收入。人民币国际化后,中国不仅可以减少因使用外汇引起的财富流失,还可以获得国际铸币税收入,为中国利用资金开辟一条新的渠道。
  四、结语
  从世界货币体系的发展历史来看,一国货币的国际地位在一国的经济发展过程中占据举足轻重的地位,随着我国国际地位的提高,经济发展稳步增长,推动人民币国际化的是必然。人民币国际化对我国而言无疑是一把双刃剑。一方面,人民币国际化提升了人民币的国际地位,为我国外资企业拓宽了融资渠道,较少了交易成本,降低了企业面临的风险,扩大了利润空间;另一方面,人民币国家化在一定程度上削减了我国货币政策和财政政策的独立性。因此,在经济全球化和人民币国际化的过程中,应该重点防范各种风险,不可操之过急,稳步推进。
 
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