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欧债危机对我国金融管理政策的启示研究


  【摘 要】欧债危机的发生不仅对欧盟成员国的经济发展造成重创,而且对世界上其他国家的经济发展造成了许多不良影响。面对我国经济发展的创新以及转型,金融市场作为促进经济新常态下经济平稳发展转型的重要推动力量,通过规范金融市场发展、规避金融风险成为促进我国实体经济发展以及经济结构转型的关键举措。因此,通过深入研究欧债危机产生的根源以及其所给金融市场带来的影响对如何通过完善我国金融管理政策从而实现进一步提升我国经济发展力量的目的具有重要意义。基于此,本文在对欧债危机对我国的影响进行分析的基础之上,基于欧债危机的启示对如何完善我国金融管理政策提出政策建议。
  【关键词】欧债危机;金融管理;政府债务;金融风险
  引言
  欧债危机(European Sovereign Debt Crisis)主要指继美国2008年发生金融危机之后以欧盟国家由于政府债务超负荷所引发的一系列主权债务危机,严重影响了欧盟国家经济的发展,虽然近年来欧盟国家通颁布实施一系列的金融管理政策以及经济结构转型政策来促进其欧盟成员国家的经济复苏,但是,欧债危机所引发的一系列社会问题和经济问题却没有得到本质上解决[1]。当前,随着我国经济发展新常态的进一步深化、金融市场的多元化发展以及地方政府债务高筑等一系列问题,我国经济虽然在经济格调整以及各个领域供给侧结构性改革的背景下实现了稳步增长,但是,不可否认我国经济在平稳运转的过程中也存在着一系列的危机[2]。面对我国经济发展的创新以及转型,金融市场作为促进经济新常态下经济平稳发展转型的重要推动力量,通过规范金融市场发展、规避金融风险成为促进我国实体经济发展以及经济结构转型的关键举措。因此,通过深入研究欧债危机产生的根源以及其所给金融市场带来的影响对如何通过完善我国金融管理政策从而实现进一步提升我国经济发展力量的目的具有重要意义。
  为了进一步研究欧债危机对完善我国金融管理政策的启示,本文首先对当前欧债危机对我国的影响进行分析;其次,通过分析欧债危机对我国金融管理的启示的基础之上,基于经济发展新形势对完善我国金融市场管理政策的必要性以及重要性进行分析;最后,对如何通过完善我国金融管理政策达到实现我国金融市场稳定以及经济平稳发展的目标。
  一、欧债危机对我国经济发展的影响
  欧债危机的发生不仅对欧盟成员国的经济发展造成重创,而且对世界上其他国家的经济发展造成了许多不良影响。本本文主要從进出口贸易、金融市场资本流动的稳定以及我国商业银行信贷三个方面进行分析:
  (一)跨境贸易方面:欧债危机的发生对欧盟成员国的经济发展产生重要的影响,经济发展萎靡直接导致了当地居民的消费水平下降,进而导致其减少对我国出口其国家产品的需求,欧盟成员国进口和内需的减少直接影响了我国的出口贸易,我国出口贸易主要是以实体经济为主贸易结构,实体经济出口量的减少进而对我国金融市场产生影响[3]。
  (二)金融资本流通方面:随着经济全球化以及资本流动全球化的影响,欧债危机的发生直接对全球金融市场上的资本流动产生影响,欧债危机的发生以及蔓延在一定程度上缓和了人民币升值的压力的同时也减缓了境内资本向境外市场的流动[4]。
  (三)商业银行信贷方面:商业银行作为实体经济发展融资的主要对象,欧债危机的发生直接影响了商业银行的债券投资以及相关的信贷交易。为了规避商业银行的信贷风险,商业银行在进行信贷业务审批的过程中不仅仅严格审批条件审查,而且对信贷规模和额度进行了严格的控制[5]。
  二、欧债危机对金融管理的启示
  通过对欧债危机发生的根源以及对我国经济发展的影响进行分析可知,经济新形势下完善我国金融管理政策对进一步规避金融风险、规范金融市场发展以及稳定人民币国际化的进程具有重要意义。
  (一)欧债危机的发生在一定程度上体现了金融风险监管不完善。当前我国金融市场发展呈现出多元化的发展趋势,金融作为促进实体经济发展与转型的重要工具,完善对金融的监管对维持经济稳定运转具有重要意义。尤其是互联网金融的普惠性特点导致了其金融市场是否稳定将在一定程度上影响社会的安定[6]。
  (二)我国地方政府债务较多,影响金融稳定。当前,我国地方政府度为促进当地经济发展以及基础设施建设,往往通过向当地商业银行等机构进行融资建设,大规模的负债不仅仅给当地地方政府带来巨大的财政压力,也给当地的金融机构带来了许多影响,严重的甚至有可能出现融资款收不回的现象[7]。
  (三)欧债危机对我国人民币国际化进程的政策影响。当前,为了进一步扩大我国在全球经济发展中的影响力,推进人民币国际化进程对促进我国经济发展具有重要意义。欧债危机的发生要求我国人民比国际化的进程需要进一步的平稳[8]。
  三、完善我国金融管理政策的有效路径
  通过对欧债危机对我国经济发展产生的影响以及我国金融市场上的主要发展趋势进行分析,基于欧债危机发生的背景认为完善我国金融管理政策需要从以下三个方面进行加强:
  (一)完善金融监管机制。充分利用大数据信息技术构建金融市场交易风险监管云信息平台,通过对金融市场上的交易信息进行收集可以有效地发现金融发展的异常波动情况,相关工作人员通过设立的监管平台对交易信息进行监管,对交易过程中的违规操作进行及时的制止的处理。
  (二)完善商业信贷风险规避机制。金融监管部门需要构建涵括执行、监督、预警的商业银行信贷风险管理预防机制。商业银行信贷风险管理控制日常管理机构需要对商业银行的信贷业务进行全程的监督和控制,对风险控制工作的执行进行监督,对执行过程中出现的问题进行及时反馈,防止更大的或者系统性信贷风险的发生。
  (三)完善政府融资平台建设。进一步完善和拓展地方政府发展的融资渠道,防止单纯的以商业银行融资为主的融资方式,通过完善投融资平台建设推进地方政府的市场化建设,通过引入社会资本提升经济建设的灵活性,既可以有效地促进经济发展又可以防止出现地方政府负债过多的问题。
  【参考文献】
  [1]中国人民银行福州中心支行调查统计处、郑州中心支行调查统计处联合课题组,陈宝泉,高玉成. 欧债危机的原因、影响、前景及解决对策[J].金融发展评论,2012(09):54-73.
  [2]王晶.欧债危机中的金融监管问题及对我国的启示[J].宏观经济管理,2012(08):87-88.
  [3]苏木亚,郭崇慧.全球主要股票市场对我国股市的多渠道协同波动溢出效应——欧债危机背景下基于中证行业指数视角的研究[J].管理评论,2015,27(11):21-32+95.
  [4]李京阳.欧债危机对中国的影响及国际货币体系的改革思考[J].财经科学,2012(03):1-9.
  [5]孙晓娟,丁世华.欧债危机形势下的我国金融政策选择[J].长春师范学院学报,2012,31(09):185-186.
  [6]蒋志平,田益祥,杜学锋.中国与欧美金融市场间传染效应的动态演变——基于欧债危机与次贷危机的比较分析[J].管理评论,2014,26(08):63-73.
  [7]林祺,林僖.欧债危机、主权风险冲击与金融传导──来自中国金融市场的证据[J].国际贸易问题,2015(03):156-167.
  [8]冯涛,刘伟.中国、欧盟与美国债券市场溢出效应研究——欧债危机背景下国债收益率的视角[J].西安交通大学学报(社会科学版),2013,33(04):1-7+39.
 
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